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聯動優勢P2P代扣業務整改情況不明 屢涉違規收單業務

  1月2日訊,近日,央行發布通知叫停支付機構為P2P網貸提供代扣。有公開資料顯示,聯動優勢科技有限公司(下簡稱“聯動優勢”)存在為P2P和非持牌現金貸提供代扣的違規情況。中國網財經記者采訪了該公司整改進度如何,未獲回應。

  整改情況不明

  據裁判文書網,聯動優勢曾卷入浙江貝殼財富投資管理有限公司(P2P公司)民間借貸糾紛案件,并被列為被執行人之一。

  (2019)魯0811執保2823號顯示,申請執行人李瑞與被執行人浙江貝殼財富投資管理有限公司、傅力波、劉繼東、杭州元周投資管理有限公司、吳君棋、聯動優勢電子商務有限公司民間借貸糾紛一案,法院作出的(2019)魯0811民初12826號民事裁定書已發生法律效力。裁定如下:凍結被執行人浙江貝殼財富投資管理有限公司、傅力波、劉繼東、杭州元周投資管理有限公司、吳君棋、聯動優勢電子商務有限公司名下的銀行存款126萬元或查封其相應價值的財產。

  在21CN聚投訴上,聯動優勢投訴量達2778條,大量投訴顯示聯動優勢為非持牌現金貸扣款。近期多條投訴顯示,聯動優勢為紅豆分期、妙分期、米多點等公司提供代扣,未經用戶允許擅自扣款。

  據聚投訴,紅豆分期屬廣州容尚網絡科技有限公司,該公司官網已無法顯示。據天眼查,廣州容尚網絡科技有限公司2019年10月11日于廣州市珠海區注冊。經營范圍包括“信息技術咨詢服務;計算機房維護服務;信息系統集成服務;軟件開發;新材料技術推廣服務;節能技術推廣服務;機械技術推廣服務。”經營范圍并未包含網貸業務。

  12月初,央行在官網發布了關于《中國人民銀行關于規范代收業務的通知(征求意見稿)》公開征求意見的通知。該通知規定了,代收機構應當采取有效措施控制代收業務適用場景,不得通過代收業務為各類投融資交易、外匯交易、股權眾籌、P2P網絡借貸,以及各類交易場所(平臺)和電子商務平臺等辦理支付業務。并規定本通知自發布之日起30日后施行。銀行、支付機構和清算機構應當對照本通知要求對存量代收業務進行梳理,制定整改方案并報告人民銀行及其分支機構同意后執行。逾期未完成整改的,應當暫停開展代收業務。

  近日已臨近整改截至日期,中國網記者按客服提示向聯動優勢發送了采訪問題,提問其“是否依然有P2P存量客戶,能按要求完成整改,P2P等商戶占比為多少,是否影響公司運營”等,截至發稿前,未獲回應。

  屢涉違規收單業務

  此外,據公開資料,聯動優勢2018年曾收千萬罰單,并使上市公司對其的收購形成商譽減值。上市公司海聯金匯年報顯示,聯動優勢旗下公司因違反反洗錢法等規定,被央行營業管理部予以警告,并罰沒合計人民幣2424.84萬元,此違規行為還致公司收到北京外匯管理部215萬罰單,合計共被罰沒人民幣2639萬元,財報顯示公司已經針對違規問題開展自查,并完成整改工作。

  據海聯金匯財報,2016-2018年,聯動優勢承諾凈利潤累計不低于8.1億元,而實際累計凈利潤與承諾相差4123.82萬元,千萬罰單是主要原因之一。根據《業績補償協議》,聯動優勢應一次性對上市公司進行現金補償。由于聯動優勢未達業績承諾,海聯金匯收購聯動優勢股權形成的商譽存在減值跡象,該商譽減值金額為2.7億元。

  在收到千萬罰單并整改后,聯動優勢今年又因違反銀行卡收單業務相關規定,收央行成都分行、央行太原中心支行兩張罰單。2019年3月,聯動優勢“違反銀行卡收單業務相關規定”,被央行成都分行給予警告,沒收違法所得10952.73元,并處罰款50萬元。今年8月,央行太原中心支行公布的罰單顯示,聯動優勢山西分公司違反《銀行卡收單業務管理辦法》等相關規定,被責令改正并處罰款14萬元。

  對于中國網財經記者提問的“業績承諾是否仍存潛在風險,是否會導致上市公司減持股份,收千萬罰單后整改是否徹底為何再添兩罰單”,聯動優勢均未回應。(來源:中國網財經 記者 楊暢)

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